antiRICICLAGGIO: prevenzione e contrasto del reato di riciclaggio

[Pagina senza pretese di esaustività o imparzialità, modificata 2025.10.28; col colore grigio distinguo i miei commenti rispetto al testo attinto da altri]

 

AML

 

↑2025.10.28 <google> la Cassazione respinge il ricorso dei magistrati di Palermo sulla misura di prevenzione di stampo mafioso, parti (processuali) PG/Marcello Dell’Utri + 4: <fq> «inammissibilità totale», protocollo 19997 – 2025. <indipendente> La Cassazione dice che «non vi è la prova» di «attività di riciclaggio di Cosa nostra nelle imprese berlusconiane». Peraltro è stata la stessa Cassazione a sancire definitivamente rapporti "sporchi" nella sentenza definitiva che, nel 2014, condannò l’ex senatore di FI per concorso esterno. Secondo il Foglio La Cassazione avrebbe smontato la bufala su Berlusconi mafioso, mentre ci sarebbero i negazionisti del tipo «la sentenza che non c'è»

 

↑2025.09.24 <it.oggi> Michele Carbone (Generale della GdF e dir della DIA) e Nicola Maglione, Maggiore GdF analizzano la necessità di aggiornare costantemente il contrasto al riciclaggio, a tutela della democrazia e della correttezza dei mercati: il “nemico” è un’entità sfuggente, dotata di risorse economiche ingenti, capace di anticipare e neutralizzare molte delle misure difensive messe in campo, capace di infiltrarsi nei contesti socio-economici e persino istituzionali, con  strategie di disinformazione, condizionamento e corruzione. Occorre costruire un modello di contrasto flessibile, che sappia cogliere le reali minacce, distinguendo gli attacchi sistemici dai semplici diversivi.

 

↑2024.12.05 <linkedin, fb> un appuntamento del GAR (Gruppo Antiriciclaggio del CNN) presso la sede di Deutsche Bank di Milano, per discutere e condividere le problematiche AML connesse con l’attivazione dei bonifici istantanei, riunione aperta a tutti i PSP (Prestatori di Servizio di Pagamento) destinatari del REGOLAMENTO (UE) 2024/886. [CzzC: ai relatori esprimo un complimento ed un grazie da cittadino comune per il contributo fornito dal GAR in discernimento delle transazioni monetarie lecite a contrasto di quelle illecite alimentate dall'«auri sacra fames» contro il bene comune]

 

↑2024.02.22 <cons.eu>> L'AMLA (nuova Autorità per la lotta al riciclaggio per migliorare la vigilanza in materia di AML/CFT - Anti Money Laundering ovvero Antiriciclaggio, Counter Terrorist Financing, Contrasto al finanziamento del terrorismo) avrà sede a Francoforte, avrà 400 persone, sarà operativa a partire dalla metà del 2025, sosterrà la cooperazione tra le FIU (una Financial Intelligence Unit dovrà essere presente in ogni Stato, dotata di piena autonomia operativa e gestionale.

 

↑2023.09.13 <fb> anche la Germania vanti primati per evasione, corruzione, riciclaggio e scandali di vario tipo. La Germania è diventata una grande potenza esportatrice anche grazie alle tangenti, una pratica così comune per le sue aziende che fino a qualche anno fa potevano addirittura essere detratte dalle tasse. In valori assoluti, la Germania è il primo Paese per economia sommersa: 351G€. Corruzione? Vedi scandalo Hartz, della Siemens ... E Olanda e Danimarca? Vedi Abn Amro e le dimissioni del CEO di Danske Bank per uno scandalo da 200 miliardi ...

 

↑2023.02.17 <<italiaoggi> l’UIF-antiriciclaggio si riorganizza con tre servizi in luogo degli attuali due: il Servizio operazioni sospette, il Servizio normativa e collaborazioni istituzionali e il Servizio valorizzazione delle informazioni e innovazione tecnologica (i due servizi attuali sono il Servizio OPS Operazioni sospette e Servizio ARI Analisi e rapporti). Ciò anche in vista dell'attuazione dell’AML Package europeo in corso di approvazione.

 

↑2022.03.05 <ItaliaOggi> dalla UE nuova lista antiriciclaggio, verifiche rafforzate su Cayman e Marocco: il Reg.UE n 2022/229 sostituisce la tabella allegata al reg.UE 2016/1675 ed elenca i seguenti «paesi terzi ad alto rischio»: Afghanistan, Barbados**, Burkina Faso, Cambogia, Filippine, Isole Cayman, Haiti, Giamaica**, Giordania, Mali, Marocco, Myanmar, Nicaragua, Pakistan, Panama, Senegal, Siria, Sud Sudan, Trinidad e Tobago**, Uganda, Vanuatu**, Yemen, Zimbawe + Iran e Nordcorea. [CzzC: con ** indico paesi del Commonwealth]

 

↑2021.08.12 <riskcompliance> Da gennaio 2023 partirà l'AMLA (Authority for Anti-Money Laundering) l'autorità europea che sarà la centrale di coordinamento delle autorità FIU (UIF) nazionali e gli standard di vigilanza per l'antiriciclaggio. 2022.07.01 <dirittobancario> La posizione del Consiglio UE sulla proposta di Regolamento relativa all’istituzione della nuova AMLA

 

↑2021.05.13 <s24h fq> La società dell'oleodotto Colonial avrebbe versato 5M$ in criptovalute agli hacker ricattatori che bloccarono la pipeline con un ransomware [CzzC: perché la politica capace di creare normativa contro il riciclaggio e contro i vari tipi di pagamenti a favore della criminalità non è capace di impedire le criptovalute che favoriscono l'anonimato perfino pro terrorismo?]

 

↑2021.04.29 <avvenire> con Motu proprio anti-corruzione il Papa chiede che i dirigenti e gli amministrativi dichiarino di non avere condanne o indagini per terrorismo, riciclaggio, evasione fiscale. Non potranno avere beni nei paradisi fiscali, né accettare regali di valore > 40€

 

↑2021.04.26 e se i governi cominciassero a prevenire i danni innescabili dalle criptovalute? <italiaoggi> l’Argentina ne attacca l’anonimato e la Turchia le ha messe al bando. Bitcoin e fratelli minori si stanno rivelando più fragili del previsto. E c'è chi pensa a strette sulle speculazioni. Nel mirino alcune grandi istituzioni finanziarie colpevoli di aver utilizzato bitcoin e affini per concludere operazioni di riciclaggio di denaro.

 

↑2021.03.31 antiriciclaggio <riskcompliance> combattere il crimine organizzato con gli open data: sarà presto possibile impiegare tecniche matematiche (differential privacy) che permetteranno di rendere pubbliche delle “viste” dinamiche su dataset che contengono dati personali o dati sensibili senza compromettere le esigenze di data protection. In casi particolari, anche l’uso di tecniche crittografiche avanzate (zero-knowledge models, crittografia omomorfa) renderà possibile una forma di audit di dataset senza richiederne l’esposizione.

 

↑2021.02.24 <riskcompliance> l’immissione di denaro di provenienza illecita nell’economia reale. Art. di Emmanuele di Fenza. 3 moventi: il profitto, il lavaggio del denaro sporco e l’interferenza nei mercati e nelle organizzazioni; in ogni caso la costante è data dalla totale assenza di trasparenza. [CzzC: eccepirei sul definire criminale il profitto, per il resto notevole]

 

↑2021.02.24 <wam.ae> l gabinetto degli Emirati Arabi Uniti, presieduto da Sua Altezza lo sceicco Mohammed bin Rashid Al Maktoum, ha istituito un ufficio esecutivo per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. [CzzC: sembra che ci sia ben d'onde da dover rimediare, memori che i leaders degli Emirati erano nei Panama Papers; confidiamo che siano diventati più trasparenti, ma lo sceicco MbRaM non  è quello che terrebbe segregata la figlia Latifa?]

 

↑2021.02.05 <ipsoa> La segnalazione antiriciclaggio non esclude la comunicazione DAC 6: sono differenti i presupposti informativi destinati ad autorità diverse (Agenzia delle Entrate per la DAC 6, UIF per le SOS antiriciclaggio). <s24h> nelle comunicazioni di operazioni sospette ci sarebbe attualmente una sovrapposizione di obblighi e una possibile violazione dell'art. 7 (retroattività) della Cedu e dell'art. 49 della carta dei diritti fondamentali della Ue (proporzionalità reato/pena): è atteso chiarimento da Ag. Entrate <eccolo 10Feb circolare#2.pdf>. [CzzC: ringrazio la democrazia europea per questa apparente pignoleria, che intendo mirata ad una giustizia contributiva conciliante sociale&privato, giustizia che in altri continenti vediamo ben più facilmente violabile da tifosi del profitto nero celabile in paradisi fiscali; anche tra gli indipendentisti brexit e catalani si anniderebbero pelosi della specie, insofferenti dei suddetti controlli?]

 

↑2020.02.04 <fq> il gup di Milano ratifica il patteggiamento nell’inchiesta sulle carenze nei controlli antiriciclaggio sulla filiale italiana della olandese Ing Bank N.V., che ha già versato 30M€ tra sanzione pecuniaria e presunto profitto del reato. Secondo i pm Francesco Ciardi e Gaetano Ruta centinaia di clienti usavano i conti per depositare soldi frutto di micro-truffe. Nelle imputazioni per fatti che vanno dal 2014 al 2019, ad esempio, anche oltre 22k€ depositati su un conto della filiale da un presunto truffatore legato a un clan camorristico.

 

↑2018.07.05 <agEntrate, itaxa> il FATCA (Foreign Aaccount Tax Compliance Act) ) nato 4 anni fa: scambio automatico di informazioni tra USA e altri stati sui conti detenuti in uno dei due Stati dai soggetti residenti nell'altro Paese. [CzzC: apprendo da NC che il sistema non è simmetrico: gli USA pretendono dagli altri stati anche il tipo di informazioni che loro si rifiutano di fornire; vedi il Delaware, ancorché qualcuno dica che non sia un paradiso fiscale per chi cerca di evadere].

CRS (Common Reporting Standard) dell’OCSE è operativo dal 2016, ha uno scopo più ampio del FATCA (che riguarda solo i cittadini USA): impone l'invio di segnalazioni relative a tutti i soggetti con residenza fiscale nei Paesi aderenti (attualmente 38).

 

↑2018.04.27 naturalmente in Svizzera <p-inform> la prima banca delle criptovalute: la società Seba Crypto, con sede a Zugo, vuol creare il primo istituto bancario al mondo attivo nell'ambito delle criptovalute. Nel cantone di Zugo già si parla di Crypto Valley (sviluppo di imprese legate alle monete digitali). [CzzC: nulla di male se le nuove modalità di transazioni finanziarie fossero trasparenti alla luce del sole, ma, se già sta crescendo <tio> il riciclaggio svizzero di denaro sporco con le valute ordinarie, anche per finanziare il terrorismo, figurarsi con le valute che si chiamano cripto, che e la politica potrebbe bloccare, ma, narcotizzata dagli gnomi, se ne guarda bene]

 

↑2017.10.03 <dirittob>: UIF: nuovo Quaderno dell’antiriciclaggio con i dati del primo semestre 2017sulle segnalazioni ricevute (-5,3%): solo per meno voluntary disclosure?

 

↑2017.06.19 <liberainfo>: Il rischio riciclaggio in Italia: prime 12 province in base all'indicatore composito del rischio riciclaggio: Reggio Calabria, Vibo Valentia, Catanzaro, Crotone, Napoli, Imperia, Caserta, Agrigento, Palermo, Caltanissetta, Trapani, Prato

 

↑2017.04.27 <linkdn>: Convenzione del Consiglio d'Europa sul riciclaggio, la ricerca, il sequestro e la confisca dei proventi di reato e sul finanziamento del terrorismo.

 

↑2017.03.30 <s24h> Londra lavatrice mondiale del denaro sporco: 100 miliardi riciclati all’anno: vedi il caso rivelato pochi giorni fa dall'organizzazione non governativa Occrp (Organized crime and corruption reporting project) [CzzC: che sia anche il rifiuto dell’antiriciclaggio europeo uno dei moventi della Brexit?]

 

↑2016.12.20 <bankit>: L'utilizzo delle banconote di taglio elevato come potenziale strumento di riciclaggio: uno studio del 2011 documentava i rischi di un uso improprio del taglio apicale da parte della criminalità [CzzC: ma nulla si fa per eliminare il taglio 500€]

 

↑2016.12.02 <primato>: La Procura di Milano indaga su un presunto maxi-riciclaggio da circa 2,7G€, implicante contante accumulato da money transfer abusivi gestiti da immigrati cinesi, “sistematicamente trasferito all’estero mediante bonifici bancari sui conti correnti accesi nel Regno Unito e da lì ai beneficiari finali in Cina”.

 

↑2016.10.11 <fattoq>: «Una bozza del ministero dell’Economia per modificare il decreto legislativo n. 231. Da dicembre gli enti pubblici non avranno più il dovere di comunicare le operazioni sospette». <eddyburg>: la legge era giusta (presa nel 2007 dal governo Prodi), ma nessun Comune d’Italia l’ha mai applicata a eccezione di Milano con Pisapia. Il paradosso è tutto italiano. [CzzC: chi ispira? Che senso ha una disposizione senza obbligo sanzionante i trasgressori?]

 

↑2014.12.05 <repubblica>: Il Tesoro lancia l'allarme riciclaggio: fino a 190G€ alle attività criminali. La corruzione sottrae un quarto della crescita alle imprese che lavorano in aree disagiate. A rischio le categorie dei compro-oro e le agenzie immobiliari. Focus sull'uso eccessivo del contante [CzzC: e cosa aspettano ad abbassare ulteriormente la soglia di transazioni in contante e a far sparire le banconote da oltre 100€?]

 

↑2014.12.02 <compliancenet>: Antiriciclaggio, prevenzione ko: i professioni, banche, trust e fiduciarie bocciati sull’antiriciclaggio dal punto di vista della prevenzione.

Il voto in pagella è dunque una vulnerabilità molto significativa. I progressi sono evidenziati solo per i notai. Parole dure per l’attività di trust.

 

↑2013.01.03 In Vaticano stoppati POS e Bancomat: sospesi i servizi del sistema dei pagamenti interbancari controllato dalla stanza e vigilanza Bankit: carenza di trasparenza e di compliance normativa? [CzzC: a luglio 2012 nella pagina IOR avevo espresso il timore che il Vaticano con le sue banche finisse in qualche lista nera e avevo formulato un appello]

 

↑2012.07.17 Finanza sporca: Dopo Barclays, un'altra banca britannica investigata per riciclaggio e non solo: la Hsbc. L'inadeguatezza dei controlli avrebbe permesso ai cartelli della droga di usarla per riciclaggio e ad alcune aziende di aggirare le sanzioni imposte all'Iran. Inoltre, ad alcune entità collegate al terrorismo è stato consentito l'ingresso nel sistema finanziario Usa.